Александр РЕЙМЕР

Купились на обещания

Мошенники за решеткой, но вкладчики получат лишь 30% своих денег

Это был один из крупнейших случаев мошенничества в истории Германии. Только с апреля 2004 по январь 2005 г. компания Phoenix Kapitaldienst «кинула» 7 тыс. своих вкладчиков на 123 млн. €. В общей же сложности от махинаций Phoenix Kapitaldienst за последние десять лет пострадали 30 тыс. человек, а объем нанесенного ущерба прокуратура оценивает в 300 млн. €.

Все эти годы Михаэль М. - прокурист компании (прокурист - доверенное лицо предприятия, имеющее полномочия (прокуру) на совершение различных сделок с сохранением права контроля за их исполнением со стороны собственника предприятия) - подделывал выписки с банковских счетов и другие документы, для того чтобы показать вкладчикам, что доходы на вложенный капитал в Phoenix составляют более 20%. Между тем 95% собранных средств оставались на счетах и никуда не вкладывались.

Ревизоры проглядели

Следствием установлено, что основатель фирмы Дитер Брайткройц присвоил себе около 27 млн. € из средств вкладчиков. Через несколько месяцев после его гибели в авиационной катастрофе в 2004 г. афера вскрылась. Теперь свое слово сказал суд. Двое бывших сотрудников компании отправятся за решетку. На минувшей неделе Земельный суд во Франкфурте-на-Майне приговорил прокуриста, признанного виновным в мошенничестве и подделке документов, к семи годам и четырем месяцам тюремного заключения, а коммерческого директора Phoenix Kapitaldienst Эльвиру Р. - к двум годам и трем месяцам тюрьмы. Обвинение в мошенничестве с нее было снято, поэтому и получила директор срок значительно меньший, чем прокурист. Эльвира Р. признана виновной в разбазаривании средств компании: незадолго до того как вскрыли обман, она выплатила «приближенным» вкладчикам более 1 млн. €.

Остальные вкладчики к их вящему неудовольствию могут рассчитывать максимум на возврат 30% своих средств. Выплаты из найденных на счетах денег начнутся в начале 2007 г. К такому соглашению пришли представители вкладчиков и компании, управляющей процедурой банкротства, чтобы избежать длительного судебного разбирательства. Кроме того, каждый вкладчик получит по 20 тыс. € от специального фонда компаний - торговцев ценными бумагами.

После вынесения приговора во Франкфурте адвокаты вкладчиков заявили, что собираются привлечь к ответственности и аудиторов, на протяжении многих лет регулярно проверявших Phoenix Kapitaldienst и не обнаруживших или не захотевших обнаружить подлога. Суд в своем определении указал, что мошенничество стало возможным во многом благодаря тому, что ревизоры «нарушили профессиональный кодекс и потеряли всякую дистанцию». Именно поэтому Федеральное ведомство по контролю за оборотом ценных бумаг (BaFin) ничего не обнаружило ранее.

Как уберечься?

Phoenix Kapitaldienst, конечно же, не единственная компания, которая пыталась нечестным образом завладеть чужими средствами. В 1994 г. компания European Kings Club обещала своим вкладчикам до 70% прибыли. Система функционировала по принципу финансовой пирамиды. Итог - 100 тыс. обманутых вкладчиков, которые потеряли 850 млн. марок. Организатор аферы с 1997 г. отбывает срок в тюрьме.

В 1990-1992 гг. один гамбургский бизнесмен предлагал вкладывать средства в нефтяной бизнес в Скандинавии, существовавший только на словах да в воображении обманутых акционеров. Ему удалось собрать 28 млн. марок. В 2003 г. «нефтяной магнат» был осужден на шесть лет.

По оценкам экспертов, потери вкладчиков от нечистых на руку дельцов только в сфере финансовых операций с опционами и фьючерсами (т.н. Termingeschäft) за последние пять лет составили от 3 до 5 млрд. €. При этом пока прокуратура успеет среагировать на сигналы пострадавших, фирм - почтовых ящиков уже и след простыл. Начатые расследования заканчиваются чаще всего ничем, так как доказать факт мошенничества очень трудно.

Жертвами дельцов из Phoenix Kapitaldienst стали десятки тысяч человек. Между тем, по мнению экспертов, если бы при вложении своих кровных они выполняли элементарные нормы «техники безопасности», то рвать на себе волосы сейчас бы не пришлось. Главное не терять головы и трезво мыслить, если вам обещана небывалая прибыль на вложенный капитал. Второе железное правило - внимательно изучить предложение и проконсультироваться у эксперта. Это может быть независимый финансовый консультант или центр защиты прав потребителей. Консультация будет стоить денег. Но несколько десятков потраченных на это евро не идут ни в какое сравнение с потерей всех денег, если вы попались на удочку мошенникам. Обещанные высокие проценты следует сравнивать с доходом, предлагаемым по вкладам в федеральный десятилетний госзаем Германии (в настоящее время 3,7%). Если вам пообещали более 5% годовых, значит, вложение связано с высоким риском (вплоть до потери всех вложенных средств). Не позволяйте давить на себя. Не спешите говорить «да». Будьте осторожны в отношении советов из круга ваших знакомых («суперпредложение»). Возможно, жертва финансовой пирамиды/системы «снежного кома» ищет очередного клиента.

И уж ни в коем случае нельзя реагировать на предложения о вложении денег, сделанные по телефону или агентом, позвонившим вам в дверь.

Дополнительную информацию о различных формах мошенничества с капиталом, полезные советы и ссылки можно найти в Интернете: www.anlegerschutz.doussier.de

«Европа-Экспресс»
24 Июля 2006, номер 30 (438)